Fraudes empresariais: como evitá-las no contas a receber
No dicionário, o significado da palavra fraude está atrelado ao ato de enganar, burlar e agir de má fé. No contexto corporativo, a fraude empresarial pode se tornar um grave problema estrutural e de gestão – especialmente quando ocorre no setor financeiro.
Com o avanço da tecnologia, os transtornos oriundos das fraudes empresariais são, infelizmente, cada vez mais frequentes no dia a dia de médias e grandes companhias. Para evitá-los, a melhor ferramenta é a informação.
Neste artigo, você aprenderá mais sobre o que é a fraude empresarial e como ela prejudica qualquer negócio, e descobrirá como se proteger dessa ameaça. Acompanhe a leitura e saiba mais!
O que é fraude empresarial e como ela prejudica o negócio?
A fraude empresarial é um problema que acomete inúmeras empresas ao redor do mundo. Normalmente, ela ocorre quando uma pessoa em posição privilegiada se aproveita da função exercida para praticar atos ilícitos dentro da organização.
As fraudes, no entanto, podem vir do ambiente externo à empresa. E, sem a devida atenção a eventuais situações como esta, o negócio se torna cada vez mais exposto aos efeitos das fraudes.
Além disso, quanto mais processos financeiros forem ligados ao setor fraudulento, maiores serão os riscos para a empresa. E estes riscos podem estar presentes em diferentes áreas da companhia.
Confira alguns dos principais impactos das ações fraudulentas às atividades do negócio:
- contábil — acomete a manipulação e falsificação de registros, impactando negativamente dados importantes como o fluxo de caixa;
- fiscal — a sonegação de impostos é o tipo de fraude mais comum, podendo gerar multas e outras penalidades, além de manchar a imagem da empresa;
- compras e vendas — o setor de compras e vendas é um dos mais suscetíveis a práticas ilícitas, como a de favorecimento;
- TI — o setor de TI tem amplo acesso a informações estratégicas e outros dados, que podem ser corrompidos ou acessados por pessoas que desejam agir em benefício próprio.
Quais são os principais tipos de fraude empresarial?
No contexto empresarial, as fraudes podem ser divididas em alguns tipos. Conheça os principais a seguir!
Boletos e Cheques falsos
Algumas pessoas podem utilizar esses meios de pagamento para fraudar pagamentos. Seja enviando boletos falsos para os clientes a partir do acesso indevido aos cadastros, fazendo com que os pagamentos que deveriam ir para a empresa vão para contas pessoais, seja pelo recebimento de cheques falsos.
Cartões clonados
Com a baixa no uso dos cheques e a popularização e democratização do cartão de crédito, as fraudes envolvendo cartões clonados também começam a aparecer. A prática prejudica consumidores e empresas, que podem ficar com o prejuízo financeiro.
O fraudador utiliza número de cartões de outras pessoas para fazer compras em lojas virtuais. Quando o dono da conta identifica a operação fraudulenta, aciona o banco e solicita o externo do valor.
Caso a empresa já tenha enviado a compra e não tenha como comprovar por quem ela foi efetuada, deve devolver o dinheiro para a operadora. O resultado é traduzido em prejuízo.
Corrupção
Pessoas ou empresas corruptas são aqueles que agem desonestamente em busca de se beneficiar – seja oferecendo vantagens, seja aceitando a situação.
No contexto corporativo, a prática tem relação com a administração pública. Para combater o problema, o Brasil criou a Lei Anticorrupção, que trouxe consigo uma importante ferramenta: o compliance.
Compliance é o processo que visa garantir que empresas e colaboradores sigam as leis, assumindo uma postura ética. Ele é fundamental para empresas que desejam se manter longe das fraudes empresariais. Contudo, muitos negócios ainda negligenciam esta prática.
Favorecimento
O compliance também é útil para evitar outro caso de fraude, conhecido como favorecimento. Essa prática pode acometer contratações e processos de licitação, nos quais empresas são contratadas por motivos indevidos.
Nesse caso, o compliance entra como uma ferramenta de controle e vigilância contra essas práticas.
Os impactos no contas a receber
Como você deve perceber, seja qual for a fraude, ela afeta diretamente o setor financeiro das empresas. E muitas delas deságuam diretamente no setor de contas a receber.
Imagine, por exemplo, que a sua empresa não tenha um controle eficiente dos processos do contas a receber, podem acontecer problemas como:
- Recebimento de um cheque falso ou cartão clonado, por exemplo, ela pode passar despercebida pelo time.
- Registros de baixas de pagamentos realizadas por pessoas maliciosas para favorecer determinado cliente ou grupo econômico.
- Favorecimento de determinadas empresas de cobrança terceirizada, direcionando maior quantidade de clientes para uma empresa em troca de benefício financeiro pessoal.
- Pessoa mal intencionada do time financeiro pede para clientes pagamentos em sua conta pessoal.
Entre os impactos de uma situação deste tipo estão a gestão ineficiente dos pagamentos e dos dados financeiros, inconsistências no fluxo de caixa, perdas financeiras e até mesmo a desestruturação da equipe de contas a receber.
Percebe a importância de estar atento a estes processos e se antecipar aos problemas que podem ocorrer no setor?
Como evitar as fraudes empresariais?
Até aqui, você conheceu com mais detalhes o que são as fraudes empresariais, quais os tipos de fraudes mais comuns e os impactos das ações fraudulentas no setor financeiro das empresas.
Agora, você descobrirá algumas das principais maneiras de prevenir as práticas fraudulentas na sua empresa e manter o setor de contas a receber cada vez mais preparado para se proteger nestas situações.
Confira:
Tenha uma equipe preparada
Para evitar fraudes empresariais no dia a dia da sua empresa, é fundamental ter uma equipe preparada, bem treinada e com profissionais de confiança. Eles devem conhecer e entender como os processos são executados, para que possam identificar possíveis problemas.
Ainda que a empresa tenha zelo com os processos financeiros e adote ferramentas que possam favorecer o compliance, portanto, é essencial ter cuidado na hora de estruturar o time e focar na eficiência. Assim, você cria condições de se antecipar a situações de fraude.
Conte com um sistema de contas a receber eficiente
Um sistema de contas a receber eficiente e inteligente, com dados registrados em nuvem, senha para acesso a informações e outras propostas que envolvem tecnologia e personalização é fundamental para restringir acessos e manter os dados protegidos.
Além disso, ter um histórico de quem movimenta as operações e acessa o sistema da empresa ajuda a identificar eventuais fraudes que possam ocorrer no interior da companhia.
Manter um sistema especializado em contas a receber também permite o acompanhamento próximo de cobranças e recebimentos. E evita que situações fraudulentas passem despercebidas pela equipe.
Faça uma gestão adequada dos recebíveis
Ao mesmo tempo em que a tecnologia facilitou algumas ações fraudulentas, ela também trouxe consigo ferramentas que atuam no controle e na organização da gestão financeira.
O setor de contas a receber pode se beneficiar diretamente dessa prática. O uso de um CRM Inteligente ajuda a evitar a maior parte dos problemas causados por eventuais fraudes empresariais, por meio do controle efetivo sobre os recebíveis da empresa.
Por isso, se a sua empresa ainda não conta com um CRM especializado em contas a receber, este é o momento certo para considerar a alternativa e proteger seu negócio.
Lembre-se de que grandes empresas – com um alto volume em operações – tem a tecnologia como uma grande aliada para o negócio. Portanto, investir em um sistema eficiente é a melhor alternativa para organizar e proteger as movimentações da companhia.
Assim, você mitiga as chances de sofrer com os efeitos de eventuais fraudes e mantém o setor de contas a receber da empresa saudável e sempre eficiente.
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